Ligue o forno a 180ºC e comece por untar muito bem a forma que vai usar com alguma margarina. Reserve enquanto faz a sua massa.
Bata as gemas com o açúcar, adicionando-lhes também a água morna, o óleo e o caramelo líquido.
Esmague a banana e junte-a ao preparado anterior. Bata as claras em castelo e incorpore-as na massa.
Junte a farinha e o fermento gradualmente, mexendo sempre bem para incorporar todos os ingredientes.
Coloque a massa na forma e leve ao forno durante cerca de 25 minutos.
Entretanto, prepare a cobertura de banana caramelizada para o seu bolo. Numa panela, misture o açúcar com 5 colheres de sopa de água, e cozinhe até obter caramelo.
Junte a restante água e a banana cortada em rodelas ao seu caramelo e deixe ferver durante uns minutos. Retire do lume.
Decore o seu bolo com as bananas caramelizadas, dispondo-as da forma que preferir.